FACTORING – Liquidität für KMU

Grundbedürfnis Nr. 1 für KMU: Liquidität

Ausreichende Liquidität ist nicht nur Voraussetzung, um jederzeit den finanziellen Verpflichtungen nachzukommen. Ein optimales Liquiditätspolster erlaubt darüber hinaus auch Umsatzwachstum, vergrössert den Freiraum für unternehmerische Entscheide und dient so dem wohl wichtigsten Ziel Ihres Unternehmens - der angemessenen Rentabilität. Mit Factoring nehmen Sie ein Finanzierungsinstrument zur Hand, mit dem Sie gleich beides - Liquidität und Rentabilität - verbessern können.

Liquidität für KMU

FACTORING – Prinzip

Jede Rechnung ist sofort bezahlt

Mit Factoring tritt ein Unternehmen (Factoring-Kunde) Forderungen gegenüber seinen Kunden an ein Finanzinstitut (Factor) ab. Der Factor bezahlt die ausstehenden Summen sofort bei Übernahme der Forderungen an den Factoring-Kunden, übernimmt das Ausfallrisiko und erledigt das Debitoren-Management. Dafür verrechnet der Factor eine Factoring-Gebühr und einen Zins. Für den Factoring-Kunden ergeben sich drei Hauptvorteile:

1. Verbesserte Liquidität

2. Absicherung gegen Zahlungsausfälle

3. Entlastung beim Debitoren-Management

Factoring funktioniert auch für Onlineshops: Ihre Kunden erhalten damit die Möglichkeit, gegen Rechnung zu bestellen. Auch Teilzahlungsmodelle sind möglich. 

Prinzip

FACTORING – Module

Unsere Factoring-Dienstleistungen – modular und à la carte.

KMU Finanz AG bietet Ihnen drei verschiedene Dienstleistungen an, die Sie – entsprechend Ihren Bedürfnissen – einzeln oder in Kombination in Anspruch nehmen können. Für die beiden Dienstleistungen Debitoren-Finanzierung und Debitoren-Absicherung bildet das Outsourcing der Debitoren-Verwaltung die Basis.

Debitoren-Verwaltung:
Wir übernehmen die Debitoren-Buchhaltung, Bonitätsprüfungen sowie das Mahn- und Inkassowesen.

Debitoren-Finanzierung:
Wir bevorschussen Ihre Debitoren-Forderungen bis zu 100%.

Debitoren-Absicherung:
Wir übernehmen das Verlustrisiko für Ihre Forderungen bis zu 100%.

PAKET A
DEBITOREN-VERWALTUNG
DEBITOREN-FINANZIERUNG
DEBITOREN-ABSICHERUNG

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PAKET B
DEBITOREN-VERWALTUNG
DEBITOREN-ABSICHERUNG

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PAKET C
DEBITOREN-VERWALTUNG
DEBITOREN-FINANZIERUNG

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PAKET D
DEBITOREN-VERWALTUNG

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FACTORING – Vorteile

Ihre Vorteile mit Factoring von KMU Finanz AG

01

Debitoren werden sofort zu liquiden Mitteln

02

Kein starrer, sondern dem Umsatz entsprechender Kreditrahmen

03

Mehr Mittel zur Finanzierung des Umsatzwachstums

04

Weitestgehender Schutz vor Debitoren-Verlusten

05

Informationen über Debitoren als wertvolles Führungsinstrument

06

Verbesserung des Bilanzbildes

07

Entlastung von zeit- und kostenintensiver Debitoren-Administration

08

Wahrung der Interessen bei Problem- und Betreibungsfällen

09

Genau kalkulierbare Factoring-Kosten

FACTORING – Debitoren-Verwaltung

Debitoren-Verwaltung: Wir übernehmen für Sie.

Eine rationelle Verwaltung der Debitoren und ein griffiges Mahn- und Inkassowesen sind kostenintensiv und zeitaufwendig. Viele KMU schätzen heute ein professionelles Outsourcing der Debitoren-Verwaltung, weil sie oft nicht über die nötigen Ressourcen verfügen oder auch vom fachlichen Know-how eines Partners bei gleichzeitig tieferen Kosten profitieren wollen.

IHRE SITUATION

Ihre Verwaltung der Debitoren sowie Ihres Mahn- und Inkassowesens ist zeit und kostentintensiv.

Ihnen fehlen die notwendigen Ressourcen für ein effektives Debitoren-Management.

In der Folge werden Ihre Rechnungen spät oder gar nicht bezahlt.

Eine Rechtsverfolgung ist äusserst kostspielig und oft wenig erfolgsversprechend.

UNSERE DIENSTLEISTUNG

Wir übernehmen die Verwaltung Ihrer in- und ausländischen Debitoren (Outsourcing):

Wir verbuchen und überwachen Ihre Rechnungen und Zahlungseingänge.

Wir stellen das Mahn- und Inkassowesen.

Wir erstellen für sie diverse Auswertungen und Statistiken.

Sie erhalten von uns spezifische Umsatz-, Absatz- und Finanzberatung.

IHR NUTZEN

Sie sparen Zeit und Geld dank verringertem Aufwand für die Debitoren-Bewirtschaftung.

Professionelles Mahn- und Inkassowesen führt zu schnelleren Zahlungseingängen.

Durch unser spezifisches Knowhow erzielen Sie Erfolge in rechtlichen Inkassofällen.

Sie verfügen über aussagekräftige Informationen zu Ihren Debitoren und einen Partner für die unterschiedlichsten Beratungsleistungen.

FACTORING – Debitoren-Finanzierung

Debitoren-Finanzierung: Wir halten Sie liquide.

Zur Finanzierung der Geschäftstätigkeit oder des Unternehmenswachstums sind alle Firmen auf Liquidität angewiesen. Die Mittelbeschaffung ist jedoch zunehmend schwieriger geworden. In dieser Situation liegt es auf der Hand, die Debitoren-Forderungen als Finanzierungsinstrument zu nutzen.

IHRE SITUATION

Ihr Unternehmen verfügt über wenig Eigenkapital.

Ihrem Unternehmen fehlt es an Liquidität.

Sie möchten expandieren, verfügen aber nicht über die notwendigen Mittel.

Sie leiden unter der allgemein verschlechterten Zahlungsmoral.

UNSERE DIENSTLEISTUNG

Wir übernehmen Ihre Forderungen (Zession) und bevorschussen die Rechnungsbeträge, bis der Debitor bezahlt hat.

Wir finanzieren bis zu 100% des Rechnungsbetrags, ganz nach Ihrem Wunsch.

Oder wir leisten die Finanzierungen nur von Rechnungen, die einen bestimmten Betrag übersteigen.

Auch möglich: Wir finanzieren nur Rechnungen von einzelnen, definierten Debitoren.

IHR NUTZEN

Ihre Debitoren werden sofort zu liquiden Mitteln. Resultat ist eine umsatzkongruente Finanzierung statt starrer Kreditlimite.

Sie nützen konsequent Lieferanten-Skonti aus.

Sie verbessern Ihr Ansehen bei Ihren Lieferanten, ermöglichen dadurch bessere Konditionen.

Das Bilanzbild Ihres Unternehmens wird verbessert.

FACTORING – Debitoren-Absicherung

Debitoren-Absicherung: Wir halten Sie verlustfrei.

Mit jeder Leistung, die gegen offene Rechnung erbracht wird, setzt sich ein Unternehmen dem Risiko der Zahlungsunfähigkeit seiner Kunden aus. Besonders bei den aktuell hohen Konkursraten kann dies zu schmerzlichen Verlusten führen. Firmenauskünfte und Bonitätsprüfungen sind aufwendig, oft fehlt der entsprechende Zugang zu relevanten Informationsquellen.

IHRE SITUATION

Mit Ihren Lieferungen oder Leistungen setzen Sie sich dem Risiko der Zahlungsunfähigkeit Ihres Abnehmers aus.

Bonitätsprüfungen sind arbeitsintensiv, äusserst kostspielig und gleichwohl nicht 100% verlässlich.

Insolvenz-Zahlen sind über die letzten Jahre stark angestiegen, Tendenz mindestens gleichbleibend.

UNSERE DIENSTLEISTUNG

Wir übernehmen das Verlustrisiko auf in- und ausländischen Forderungen, je nach Kundenwunsch bis zu maximal 100%.

IHR NUTZEN

Sie sind zu 100% geschützt gegenüber Forderungsverlusten.

Ihnen entfällt der Aufwand für Debitoren-Bonitätsprüfungen, Sie ersparen sich dadurch Zeit und Geld.

Sie entledigen sich allfälliger Betreibungs- und Inkassokosten.

Sie verfügen über schnellste Informationen zu Ihren Debitoren.